Strategie inwestycyjne w kryptowalutach – jakie wyróżniamy?

Kryptowaluty od bycia ciekawostką dla komputerowych geeków awansowały do roli poważnych aktywów inwestycyjnych. Stąd powstaje pytanie, jak inwestować w kryptowaluty? W tym tekście przeanalizujemy poszczególne strategie inwestycyjne dot. rynku cyfrowych walut oraz odpowiemy na kluczowe dla początkującego inwestora pytania.

Inwestowanie, czyli właściwie co?

Najpierw odpowiedzmy jednak na podstawowe pytanie: czym jest inwestowanie? Zapewne wiele osób rozumie to pojęcie intuicyjnie, ale dla lepszego zrozumienia tego zagadnienia warto przyjrzeć się tej kwestii dogłębniej.

Zgodnie z Wikipedią, inwestowanie to „proces polegający na bieżącym zaangażowaniu środków pieniężnych/czasu w celu późniejszego uzyskania korzyści/zysków”. Innymi słowy, w przypadku osób fizycznych to odkładanie konsumpcji w czasie. Przykład? Ktoś posiadający 100 000 zł oszczędności nie wydaje tej kwoty na nowy samochód, ale kupuje za nią akcje obiecującej spółki, bitcoiny lub złote monety. Robi to z nadzieją, że, przykładowo, za dwa lata sprzeda te aktywa z zyskiem. To zwłaszcza ważne dziś, w czasach wysokiej inflacji. Inwestycje pomagają nam bowiem przechować wartość naszego kapitału lub nawet zarobić. 

Czy warto inwestować w kryptowaluty?

W tym akapicie postaramy się odpowiedzieć na pytanie z nagłówka: czy warto inwestować w kryptowaluty? Inwestowanie w cyfrowe aktywa już jako sama idea budzi kontrowersje. Jedni twierdzą, że cały rynek blockchaina to przyszłość finansów, inni spłycają jednak temat, odpowiadając, że to tylko chwilowa moda. Kto ma rację?

Z jednej strony, kryptowaluty są postrzegane jako przyszłościowa inwestycja, bowiem stoi za nimi technologia blockchain, która już teraz rewolucjonizuje wiele branż, m.in. finanse, logistykę czy rynek sztuki. Inwestowanie w nowe technologie – jak uczy historia – bardzo często się opłaca.

Jest jednak i druga strona medalu. Kryptowaluty są uznawane za ryzykowne aktywa. Skądinąd słusznie, bowiem ich wyceny podlegają ogromnym wahaniom. Wyceny potrafią mocno spadać z powodu różnych czynników zewnętrznych (np. bankructw giełd, większych projektów z rynku blockchaina, a nawet wypowiedzi polityków czy urzędników). Wszystko to wynika z jeszcze niezbyt wysokiego zaufania inwestorów do tego typu aktywów.

Czy więc nie warto inwestować w kryptowaluty? Takie postawienie sprawy także nie jest słuszne. Decyzja o inwestowaniu w bitcoiny lub altcoiny powinna być jednak poprzedzona dokładnymi badaniami i analizami. Inwestorzy powinni zrozumieć, jak działa ten rynek, jakie są najważniejsze czynniki wpływające na wartość kryptowalut oraz jakie ryzyka niosą ze sobą takie inwestycje.

Warto również pamiętać, że inwestycja w cyfrowe aktywa powinna być tylko jednym elementem szerszego planu inwestycyjnego, a nie jedyną formą inwestycji.

Kiedy warto inwestować w kryptowaluty?

To jednak nie koniec. Dobra inwestycja opiera się bowiem nierzadko też na tzw. timingu, tym, kiedy zainwestować w dane aktywa, a nie kiedy je sprzedać. Wielu inwestorów zastanawia się więc, kiedy inwestować w kryptowaluty.

Wiele osób popełnia jeden podstawowy błąd – wchodzi na dany rynek, gdy o tym jest już bardzo głośno i po fali mocnych wzrostów, gdy jest na nim już tzw. ulica, jak w żargonie traderów określa się mało doświadczonych graczy. W efekcie kupują one już „drogiego” bitcoina. Niedługo później może dojść do przegrzania się rynku, załamania kursu i rozpoczęcia bessy. Dla początkującego inwestora nie ma nic gorszego!

Pierwsza zasada, którą powinien zapamiętać każdy inwestujący brzmi więc: najlepiej kupować tanie aktywa, wtedy gdy są one po spadkach kursu, zaś na rynku widać zniechęcenie i fatalne nastroje (warto w tym celu śledzić social media lub słynny „indeks strachu i chciwości”).

Pomijając ramy czasowe warto dodać, że inwestować powinniśmy dopiero wtedy, gdy dobrze znamy już dany rynek i mamy na jego temat niemałą wiedzę. To pomoże nam nie sprzedać bitcoina zbyt wcześnie, nie dać się złapać w tzw. pułapki na niedźwiedzi lub byki (sztuczne, chwilowe obniżenie/podniesienie kursu) i nie dać się zmanipulować przez bardziej doświadczonych, większych inwestorów, media czy influencerów.

Strategie inwestowania w kryptowaluty

Przejdźmy teraz do głównego tematu tego tekstu – inwestowania. W tym tekście przyjrzymy się głównym strategiom inwestowania: daytradingowi, DCA i hodlingowi. Za chwilę wyjaśnimy, na czym polegają. Każdy inwestor powinien dobrać dla siebie odpowiednią strategię, biorąc pod uwagę swój charakter i to, ile czasu może poświęcić grze na giełdzie.

Daytrading

Daytrading to strategia inwestowania na giełdzie, polegająca na kupowaniu i sprzedawaniu kryptowalut (lub akcji, walut lub innych instrumentów finansowych) w ciągu jednego dnia. Celem jest osiągnięcie zysków z krótkoterminowych zmian cen na rynku.

Daytraderzy najczęściej sięgają po analizę techniczną, która pomaga im określić moment wejścia i wyjścia z pozycji. Już to sugeruje jednak, że ta strategia gry wymaga dużej wiedzy, dyscypliny, dyspozycyjności (przy komputerze trzeba spędzić nierzadko wiele godzin dziennie) i umiejętności zarządzania ryzykiem.

Daytrading polecamy raczej doświadczonym inwestorom. W przypadku tych początkujących, z małą wiedzą, może zakończyć się sporymi stratami.

Hodling

Hodling to przeciwieństwo daytradingu. To strategia inwestowania, polegająca na długoterminowym trzymaniu kryptowalut. Celem hodlingu jest osiągnięcie zysków z długoterminowych wzrostów cen.

Hodling wymaga cierpliwości i wytrwałości. Inwestorzy muszą być gotowi na krótkoterminowe spadki cen, znać dobrze walor, w który zainwestowali, by nie przestraszyć się  korektami, które na rynku kryptowalut zachodzą dość często. Jednocześnie hodling jest strategią inwestycyjną, która nie wymaga stałej uwagi na rynku i podejmowania częstych decyzji handlowych.

DCA

DCA jest powiązane z hodlingiem. To skrót od Dollar-Cost Averaging. W praktyce oznacza uśrednianie ceny zakupu, czyli wchodzenie na dany rynek ratami, np. kupując kryptowaluty paczkami, regularnie raz na miesiąc za określoną kwotę pieniędzy. Dzięki temu niwelujemy ryzyko wejścia na rynek w nieodpowiednim momencie, starając się „złapać” idealny dołek (wszyscy doświadczeni inwestorzy wskazują, że jest to niezwykle trudne).

DCA jest powiązane z holdingiem, bowiem kupowane na raty aktywa trzymamy dłuższy okres i także sprzedajemy na raty.

Ile inwestować w kryptowaluty?

Na koniec może najważniejsze pytanie, ile inwestować w kryptowaluty? Niestety, nie ma jednoznacznej odpowiedzi na to pytanie, ponieważ to, ile powinniśmy zainwestować, zależy od naszych indywidualnych potrzeb, celów i sytuacji finansowej. Warto jednak pamiętać, że należy zainwestować tylko te środki, których nie potrzebujemy na bieżące potrzeby. Innymi słowy, warto przeznaczyć na zakup kryptowalut tyle, ile możemy – w najgorszym scenariuszu – stracić.

Innym ważnym czynnikiem, który wpływa na to, ile pieniędzy warto zainwestować w kryptowaluty, jest dywersyfikacja portfela inwestycyjnego. Inwestując w różne kryptowaluty, można zminimalizować ryzyko utraty całego kapitału w przypadku spadku wartości jednej z nich.

Strategie inwestycyjne są potrzebne

Strategie inwestycyjne są koniecznością. Bez nich będziemy grać na giełdzie w sposób chaotyczny, co jest prostą drogą do poniesienia porażki. Ważne jest nie tylko dopasowanie danej strategii do naszej wiedzy oraz charakteru, ale też tego, ile czasu możemy poświęcić na inwestowanie. Kluczowe jest także trzymanie się obranej strategii. 

Więcej artykułów z sekcji Wiedza: dailychain.io