Muły finansowe to ogromny problem w branży FinTech i krypto – mówi CEO Wirex

W branży FinTech oraz kryptowalut pojawia się coraz więcej wyzwań. Jednym z nich, jak zauważa Pavel Matveev, dyrektor generalny i współzałożyciel Wirex, są „money mules”, czyli “muły finansowe” – osoby, które świadomie lub nie, biorą udział w praniu pieniędzy. W rozmowie z Cryptonews, Matveev podkreśla, że problem ten dotyczy zarówno tradycyjnych banków, jak i firm operujących w obszarze kryptowalut.

Muły finansowe w świecie krypto

Co mogłoby się wydawać dość niecodzienne, to młodzi ludzie, często w wieku 18-22 lat, są głównymi celami przestępców szukających mułów finansowych. Mają oni już dokumenty takie jak dowód osobisty czy prawo jazdy, co ułatwia im otwieranie kont w instytucjach FinTech i tym samym nawet nieświadome uczestniczenie w nielegalnych działaniach. Matveev zwraca uwagę, że choć problem „money mules” jest znany w środowisku FinTech, branża kryptowalutowa nie poświęca mu jeszcze wystarczająco uwagi.

Jedną z giełd kryptowalut, która pochyla się nad tą kwestią, jest Kanga. Prowadzi kampanię Nie Pie(p)rz skupiającą się na kwestii prania pieniędzy w świecie wirtualnych walut. W jej ramach mówi wiele o mułach finansowych i radzi, co zrobić, aby uniknąć uwikłania w nielegalny proceder.

Wirex bada dark web

Aby przeciwdziałać problemowi, Wirex zastosował narzędzia do badania dark webu, gdzie często sprzedawane są konta bankowe. Firma przeprowadza testy, kupując konta od osób, które je nielegalnie sprzedają, co pozwala na identyfikację i monitorowanie ryzykownych wzorców działania. Dzięki temu możliwe jest wykrywanie i zapobieganie nadużyciom finansowym.

Wirex nie zwalnia tempa w rozwoju nowych inicjatyw. W styczniu firma ogłosiła partnerstwo z COCA, wprowadzając na rynek portfel Multi-Party Computation (MPC) i niezależną kartę debetową z polityką zerowych opłat. Matveev podkreśla, że reakcja rynku na produkt jest bardzo pozytywna. Firma kieruje go do odbiorców związanych z kryptowalutami, a także szerokiego rynku masowego.

Przygotowania do rynku byka

Matveev zauważa, że rynek kryptowalut wchodzi w kolejny okres wzrostów, porównując go do cyklu olimpijskiego. Wirex planuje rozszerzyć swoją ofertę, wprowadzając produkty skierowane nie tylko do klientów indywidualnych, ale także do biznesu, umożliwiając firmom korzystanie z infrastruktury bankowej i kart.

Źródło: Cryptonews

Więcej newsów na dailychain.io