UE rozszerza wytyczne dotyczące prania pieniędzy na giełdy kryptowalutowe

Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EUNB) podjął decyzję o rozszerzeniu unijnych wytycznych w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu na europejskie giełdy kryptowalutowe. Jak poinformował 16 stycznia, celem zmodyfikowanych regulacji jest pomoc dostawcom usług w zakresie krypto aktywów w identyfikacji ryzyka narażenia na przestępstwa finansowe.

Rozszerzenie wytycznych UE dotyczących AML na firmy kryptowalutowe

Wytyczne precyzują, w jaki sposób firmy kryptowalutowe powinny dostosowywać swoje systemy przeciwdziałania nielegalnym działaniom. Mogą one obejmować wykorzystanie narzędzi analitycznych blockchain. Nowe zasady zaczną obowiązywać od 30 grudnia 2024 roku.

Jak podkreślił EUNB, jest to ważny krok w walce z przestępczością finansową, harmonizujący podejście giełd kryptowalutowych w UE do kwestii przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowania terroryzmu (TF). Wytyczne uwzględniają specyficzne dla sektora krypto ryzyka, jak anonimowość, portfele hostowane samodzielnie czy zdecentralizowane platformy.

„Firmy kryptowalutowe mogą być nadużywane do celów przestępstw finansowych, w tym prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Ryzyko takiego zdarzenia może być zwiększone, na przykład ze względu na szybkość transferów kryptoaktywów lub dlatego, że niektóre produkty zawierają funkcje ukrywające tożsamość użytkownika. Dlatego ważne jest, aby dostawcy wiedzieli o tych zagrożeniach i wdrażali środki, które skutecznie je ograniczą” – napisano w oświadczeniu EUNB.

Kolejny krok po MiCA

Instytucje finansowe posiadające kryptowaluty lub obsługujące podmioty kryptowalutowe również zostaną objęte nowymi regulacjami. W zeszłym roku UE przyjęła już szereg przepisów dotyczących rynku krypto aktywów, jak rozporządzenie w sprawie transferów funduszy oraz kompleksowe regulacje MiCA.

Rozszerzenie wytycznych AML to kolejny krok regulacyjny mający na celu uporządkowanie i zabezpieczenie rynku krypto w UE przed wykorzystaniem do nielegalnych celów. Jednocześnie pokazuje, że kryptowaluty stają się coraz bardziej istotną częścią systemu finansowego Unii.

Źródło: Eba Europa

Więcej newsów na dailychain.io