Rola kryptowalut w finansowaniu terroryzmu - czy rzeczywiście jest znacząca?

Ostatnia eskalacja konfliktu pomiędzy izraelską armią a organizacją terrorystyczną Hamas spowodowała zwiększoną uwagę wobec roli kryptowalut w finansowaniu terrorystów. W odpowiedzi na to wydarzenie, przedstawiciele izraelskiego rządu podejmują kroki w celu zamrożenia portfeli, które mogą być wykorzystywane do finansowania Hamasu. Jednocześnie organy regulacyjne na całym świecie również angażują się w blokowanie przepływów finansowych do Palestyńczyków. Niemniej jednak, eksperci z platformy Chainalysis podkreślają, że opinia publiczna może wyolbrzymiać rolę kryptowalut w globalnym terroryzmie i rozprawiają się z kilkoma popularnymi mitami na ten temat.

Najnowsze ustalenia Chainalysis

Chainalysis, firma zajmująca się analizą przepływów środków w technologii blockchain, regularnie monitoruje wydarzenia w tej dziedzinie i dzieli się swoimi ustaleniami. W ostatnich badaniach ujawnili, że Stany Zjednoczone zajmują pierwsze miejsce pod względem ilości otrzymywanych kryptowalut, a na drugim i trzecim miejscu znajdują się Indie i Wielka Brytania.

W analizie przepływów finansowych związanych z organizacjami terrorystycznymi, eksperci Chainalysis koncentrują się na dwóch głównych obszarach. Po pierwsze, liczą same kryptowaluty, które znajdują się w rękach terrorystów. Po drugie, śledzą działalność scentralizowanych platform, które dostarczają środki do tych organizacji.

Przykładem takiej platformy jest firma Buy Cash, która niedawno została objęta sankcjami. Ta firma z siedzibą w Gazie zajmuje się przekazami pieniężnymi i wymianą walut wirtualnych. Choć usługodawcy obsługują większe ilości środków niż osoby prywatne, to jednak przepływa przez nich mniej kryptowalut niż przez tradycyjne giełdy kryptowalut.

Analiza przepływów finansowych

Eksperci Chainalysis przedstawili przykład, w którym przeanalizowali przepływ środków z dwudziestu portfeli, prawdopodobnie należących do usługodawców, aż do portfela powiązanego z terrorystami. Wynika z tego, że każda z tych platform otrzymała od 8,4 miliona do 1,1 miliarda dolarów w kryptowalutach od swoich klientów.

Szczegółowa analiza jednego z tych klientów ujawniła dodatkowe dowody na to, że mógł być również pewnego rodzaju usługodawcą. W ciągu siedmiu miesięcy na ten adres dokonano ponad 1300 wpłat, a wypłaty wyniosły 1200. Z około 82 milionów dolarów w kryptowalutach, które znalazły się na tym koncie, około 450 000 dolarów pochodziło ze znanego portfela powiązanego z terroryzmem.

Jednak eksperci Chainalysis podkreślają, że nie jest konieczne natychmiastowe wysuwanie oskarżeń przeciwko organizacji kontrolującej ten adres.

Rola kryptowalut w finansowaniu terroryzmu

Eksperci zwracają uwagę, że nie wszystkie środki z tych 82 milionów dolarów były przeznaczone dla terrorystów. Większość z tych środków nie miała związku z nielegalną działalnością. Warto podkreślić, że przejrzysta natura technologii blockchain sprawia, że transakcje na blockchainie są widoczne publicznie, co utrudnia wykorzystywanie kryptowalut do finansowania terroryzmu na dużą skalę. Niemniej jednak, nawet niewielkie kwoty przekazywane organizacjom terrorystycznym mogą wyrządzić znaczne szkody.

Podobnie jest z praniem pieniędzy. O tym, że wirtualne aktywa nie są najczęściej wykorzystywane przez przestępców, informuje w swojej kampanii Nie Pie(p)rz giełda kryptowalut Kanga.

Podsumowanie

Warto zrozumieć, że choć istnieje ryzyko, iż niektórzy dostawcy usług mogą nieumyślnie przyczyniać się do przekazywania środków zarówno organizacjom terrorystycznym, jak i innym klientom, przejrzystość technologii blockchain sprawia, że kryptowaluty są trudnym narzędziem do ukrywania takich transakcji. Eksperci Chainalysis przekonują, że śledzenie przepływów finansowych wymaga dokładnej analizy wewnętrznych raportów każdej z tych platform.

Ostatecznie, w kontekście finansowania terroryzmu, choć kryptowaluty mogą być wykorzystywane, to ich przejrzysta natura i zdolność do śledzenia transakcji na blockchainie stanowią wyzwanie dla organizacji terrorystycznych. Walka z terroryzmem pozostaje ważnym priorytetem dla międzynarodowych organów ścigania i regulatorów.

Źródło: BeInCrypto

Więcej newsów na dailychain.io