Władze USA chcą uniemożliwić pranie pieniędzy na rynku nieruchomości

Departament Skarbu USA przygotowuje przepisy, który mają uniemożliwić anonimowe zakupy luksusowych nieruchomości. 

Koniec z praniem pieniędzy!

Władze USA zauważają, że na rynku nieruchomości dochodzi do groźnego precedensu – prania na nim pieniędzy i anonimowego nabywania drogich apartamentów czy domów. Dlatego też urzędnicy chcą wymóc na pracownikach z branży, aby ci musieli zgłaszać tożsamość inwestorów kupujących nieruchomości do Sieci Egzekwowania Przestępstw Finansowych Skarbu Państwa (FinCEN).

Problem nie jest wydumany, bowiem, jak twierdzi sekretarz skarbu Janet Yellen, przestępcy przez ostatnie dziesięciolecia anonimowo ukrywali swoje nielegalne zyski właśnie na rynku nieruchomości. Zgodnie z oficjalnymi danymi, w latach w 2015-2020 wyprano w ten sposób aż 2,3 mld USD. Możliwe, że mówimy nawet o większych kwotach – służby mogły w końcu nie wykryć wszystkich takich przestępstw.

„Właśnie dlatego FinCEN podejmuje ten ważny krok, aby oficjalnie wprowadzić rozwiązanie, które raz na zawsze wykorzeni pranie pieniędzy w tej branży” – skomentowała wysiłki władz Erica Hanichak, dyrektor ds. rządowych w grupie FACT Coalition.

Wszystko to wpisuje się w proces, który trwa od lat. FinCEN już wcześniej starał się o wprowadzenie do ustawodawstwa powyższych przepisów.

Co ciekawe, proponowane regulacje i tak wejdą w życie z zastanawiającym opóźnieniem. Przykładowo, na rynku finansowym już dawno obowiązują przepisy, które mocno utrudniają pranie pieniędzy (AML). Dotyczą zarówno banków, jak i giełd kryptowalut. Wymuszają na tych podmiotach zgłaszanie podejrzanych transakcji. 

Rozszerzenie istniejących regulacji

FinCEN zamiast wspomnianych regulacji AML wprowadził przepisy „geographic targeting orders” (GTO). Te obowiązują jednak tylko w kilku miastach, w tym w Nowym Jorku, Miami i Los Angeles. Planowana obecnie reforma ma rozszerzyć ten obszar do całego kraju. 

Pikanterii dodaje fakt, że GTO weszło w życie w 2016 r. po tym, jak „New York Times” ujawnił, że prawie połowa luksusowych nieruchomości została kupiona przez anonimowe firmy fasadowe.

Z raportu Government Accountability Office z 2020 r., ramienia śledczego Kongresu, wynika, że niemal 7% zgłoszeń dot. GTO było związanych z osobami lub podmiotami, które były powiązane z toczącymi się sprawami FBI. 

Warto zauważyć, że na problem prania pieniędzy – w tym wypadku za pomocą kryptowalut – wskazywała też m.in. Kanga Exchange. Zorganizowała kampanię społeczną “Nie Pie(p)rz”. Pierwsze działania przeprowadzone w ramach akcji sięgają marca 2022 roku.

Źródło: Reuters

Zobacz więcej newsów na dailychain.io

Tagi: pranie pieniędzy, AML, nieruchomości, USA