Władze USA uważają DeFi za zagrożenie

Departament Skarbu USA określił rynek i technologię DeFi za zagrożenie dla konsumentów i bezpieczeństwa narodowego.

DeFi to zagrożenie!

Raport Departamentu Skarbu USA, który został opublikowany w czwartek, zawiera m.in. ocenę ryzyka związanego z nielegalnym finansowaniem za pomocą DeFi. Znajdziemy tam też opisy tego, w jaki sposób cyberprzestępcy, oszuści i inne nielegalnie działające podmioty wykorzystują ekosystem DeFi do prania pieniędzy. „Było kilka przypadków (…) złodziei, oszustów i handlarzy narkotyków, wykorzystujących usługi DeFi do przekazywania i prania swoich nielegalnych dochodów” – stwierdzono w dokumencie.

Departament wskazał też na to, że przestępcy chętnie sięgają po private coiny, czyli kryptowaluty, których przesył trudniej śledzić oraz miksery, które tuszują ścieżkę transferowanych środków. Wyprane kryptowaluty są w ostatnim etapie zamieniane na walutę fiducjarną.

W tym momencie warto przypomnieć, że władze USA podejmowały już w przeszłości działania wymierzone w m.in. miksery kryptowalut. W sierpniu zeszłego roku Ministerstwo Skarbu dodało mikser kryptowalut Tornado Cash do swojej listy podmiotów objętych sankcjami. Powód? Jego wykorzystywanie przez północnokoreańskich cyberprzestępców.

To nie jest zdecentralizowana technologia!

Władze USA twierdzą też, że zdecentralizowane finanse są w pełni scentralizowane. „W praktyce wiele usług DeFi nadal zawiera [scentralizowane] struktury zarządzania (np. funkcje zarządzania, naprawianie problemów z kodem lub do pewnego stopnia zmianę funkcjonalności inteligentnych kontraktów)”, stwierdzono w raporcie.

Do tego protokoły DeFi, które są zarządzane przez zdecentralizowane autonomiczne organizacje (DAO) i posiadaczy tokenów projektu, także są scentralizowane. Stoją za nimi wcześni inwestorzy, a nie szersza społeczność. „Programiści i pierwsi inwestorzy DeFi mogą zachować kontrolę nad usługą, przydzielając sobie znaczne udziały w tokenach lub w inny sposób utrzymując faktyczną kontrolę”, dodają urzędnicy.

Na koniec jednak warto dodać coś miłego dla ucha fanów kryptowalut. Pomimo zagrożeń stwarzanych przez technologię DeFi, eksperci Departamentu Skarbu przyznają, że gotówka nadal jest najczęstszym narzędziem przestępców. „Pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu najczęściej odbywa się przy użyciu waluty fiducjarnej lub innych tradycyjnych aktywów, w przeciwieństwie do aktywów wirtualnych” – stwierdzono.

Zwalczanie prania pieniędzy na polskim rynku

Warto zauważyć, że na problem prania pieniędzy za pomocą kryptowalut wskazała m.in. Kanga Exchange. Ta zorganizowała kampanię społeczną “Nie Pie(p)rz”. Pierwsze działania przeprowadzone w ramach akcji sięgają marca 2022 roku.

Źródło: home.treasury.gov

Więcej newsów na dailychain.io